Cómo leer esta página
Para el año de plan 2027 hay 14 aseguradoras en el Mercado de Salud de Texas, dos menos que en 2026. No todas operan en todos los condados: la oferta cambia bastante según dónde vivas.
En la mayoría de los condados vas a tener al menos tres compañías para elegir. En varios del centro-norte del estado, en cambio, solo participa Blue Cross Blue Shield of Texas.
Los porcentajes son propuestas, no tarifas aprobadas, y son el promedio de esa compañía, no tu precio. Lo que tú pagues depende de tu edad, tu código postal, tu ingreso, el tamaño de tu hogar y el nivel de plan que elijas. Si quieres ver cómo se traduce un porcentaje a dólares reales, hay un ejemplo paso a paso aquí.
“Prima” y “tarifa” son la misma cosa: el pago mensual del plan, lo que cuesta tenerlo activo aunque no vayas al doctor. En los archivos oficiales verás “tarifa” y en tu aviso de la aseguradora, “prima”. Si ves las dos palabras por ahí, se refieren a lo mismo. Puedes ver el resto de los términos explicados en la página de seguro de salud.
El tipo de red no depende de la compañía, sino del plan. Una misma aseguradora puede ofrecer planes HMO y EPO en tu condado, con redes distintas entre sí. Por eso aquí no verás una etiqueta de red por compañía: hay que revisarla en el plan concreto, junto con tus doctores y tus medicinas.
Las 14 compañías
Blue Cross Blue Shield of Texas
Es la aseguradora con la huella más amplia del estado. En varios condados del centro-norte de Texas es la única compañía que participa en el Mercado de Salud, así que ahí la elección se reduce a qué plan suyo tomar.
Celtic / Ambetter
Vende bajo la marca Ambetter, del grupo Centene. Presentó el aumento de tarifa más bajo de todo el estado para 2027. Presenta tarifas por separado de Superior HealthPlan aunque comparten marca comercial.
Ambetter de Superior HealthPlan
La otra entidad de Centene que vende bajo la marca Ambetter en Texas. Es una de las de mayor presencia en el mercado individual del estado.
Oscar
Aseguradora enfocada en el mercado individual, con la aplicación y la telemedicina como parte central de su producto. Opera sobre todo en áreas metropolitanas.
CHRISTUS Health Plan
Plan de salud de un sistema hospitalario con presencia en Texas. Su red se organiza alrededor de los hospitales y médicos del propio sistema, así que conviene revisar si tu hospital de preferencia está incluido.
Molina Healthcare
Especializada en programas públicos y en el mercado individual. Suele competir por precio, con planes de prima baja y redes más acotadas.
Community First Health Plans
Plan sin fines de lucro con base en San Antonio. Su red está concentrada en el sur-centro del estado.
Community Health Choice
Plan sin fines de lucro con base en Houston. Es una opción conocida en el área metropolitana, aunque propone uno de los aumentos más altos del estado para 2027.
UnitedHealthcare
Aseguradora de alcance nacional. Propone uno de los aumentos más altos de Texas para 2027, así que si tienes plan con ellos vale la pena comparar antes de reinscribirte.
Sendero Health Plans
Plan sin fines de lucro con base en Austin. Propone el aumento de tarifa más alto del estado para 2027, un 31.1 por ciento. Si es tu compañía actual, revisa alternativas.
Harbor Health
Opera clínicas propias y su propio plan de salud. Ofrece planes del Mercado de Salud en 13 condados: Travis, Williamson, Hays, Bastrop, Dallas, Collin, Bexar, Comal, Harris, Montgomery, Fort Bend, Brazoria y El Paso. Sus miembros suelen pagar cero por consultas de atención primaria en sus clínicas.
Moda Health Plan
Aseguradora que entró al mercado de Texas en años recientes. Su presencia está concentrada en pocas áreas del estado, así que verifica primero si opera en tu condado.
Wellpoint
Marca del grupo Elevance Health para programas públicos y mercado individual. Participa en el Mercado de Salud de Texas para 2027.
Imperial Insurance Companies
Opera como Imperial Health Plan. Ofrece planes del Mercado de Salud en niveles Bronze, Silver y Gold, además de planes de Medicare, en varias áreas metropolitanas de Texas.
Cigna y Baylor Scott & White
Las dos dejan el Mercado de Salud de Texas al terminar 2026. Alrededor de 100,000 tejanos tienen que escoger un plan nuevo, y este año no hay reinscripción automática que los rescate.
Qué tengo que hacerFuente: los aumentos de tarifa por compañía vienen de RateReview.HealthCare.gov, consultados el 27 de agosto de 2026, y son propuestas: las aprobadas pueden diferir. La participación de 14 aseguradoras y las salidas de Cigna y Baylor Scott & White, de healthinsurance.org, mercado de Texas, actualizado el 27 de agosto de 2026. Los condados de Harbor Health, del anuncio de expansión de la propia compañía. Verificado el 4 de septiembre de 2026.
Lo que de verdad debes comparar
El nombre de la compañía importa menos de lo que la gente cree. Lo que cambia tu experiencia real es la red y el costo compartido:
- Tus doctores. Verifica uno por uno si están en la red de esa compañía antes de decidir. Si tu médico no está, el resto de los números da igual.
- Tus medicamentos. Cada compañía tiene su propia lista de cobertura y niveles de costo. Un medicamento en nivel alto puede cambiar todo el cálculo.
- El tipo de red. HMO, EPO y PPO funcionan distinto. Lo explico en la página de seguro de salud.
- El hospital más cercano. Confirma que su sala de emergencias esté dentro de la red.
Dime tu código postal y te digo qué compañías tienes disponibles y cuáles cubren a tus doctores. Es gratis y no te compromete a nada.
